LOS EXÁMENES EFA Y EFA NIVEL II DE EFPA

El título EFA – European Financial Advisor – es una de las certificaciones aprobadas por la CNMV más reconocidas en el sector del asesoramiento financiero.

Según EFPA España, el examen EFA certifica la idoneidad profesional para ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual y cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera.

Las certificaciones EFPA son reconocidas por la CNMV para acreditar el cumplimiento de la normativa europea MiFID II, comprendiendo diferentes niveles de conocimientos y habilidades. A través de los exámenes EIA, EIP, EFA y EFP, las certificaciones EFPA cubren desde los segmentos básicos de información financiera con el examen EIA hasta el ejercicio de tareas de planificación financiera de alto nivel de complejidad y volumen, que se corresponde con la certificación EFP.

¿Cuál es la diferencia entre los exámenes EFA y EFA Nivel II?

La obtención del certificado EFA puede hacerse a través de un único examen de toda la materia o a través de dos exámenes: el examen EIP + el examen EFA Nivel II.

Como novedad, EFPA permite el acceso al examen EFA Nivel II, no sólo a los que han aprobado el examen EIP de EFPA, sino también a todas aquellas personas que dispongan de alguna de las certificaciones y / o titulaciones para asesorar reconocidas por la CNMV.

En este caso, los interesados que quieran acceder al examen EFA Nivel II deberán acreditar la certificación o titulación previa y la experiencia profesional de al menos 6 meses, si la formación se ha realizado en un centro acreditado por EFPA, o, en el caso de no ser así, de 1 año. 

El examen EFA completo consta de 2 partes: un examen tipo test y la resolución de dos casos prácticos.

1. El examen tipo test EFA consta de 50 preguntas y dura 1 hora y 30 minutos. Es necesario responder correctamente al 70% del examen (35 preguntas) y hay que tener en cuenta que las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos, por lo que se recomienda responder a todas las preguntas. 
2. La segunda parte consiste en la resolución de dos ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA y tiene una duración de 1 hora.

Para obtener el certificado EFA es necesario aprobar ambas partes. El coste de inscripción al examen EFA completo es de 272,25 € (IVA incluido).

En el caso de disponer de la certificación EIP o de otra certificación o titulación para asesorar reconocida por la CNMV, es necesario realizar únicamente el examen EFA Nivel II, que consistirá en dos partes:

1. Un examen tipo test de 40 preguntas que durará 1 hora y 30 minutos. Los contenidos no incluirán los temas que ya se evaluaron en el examen EIP. Para aprobar el test EFA Nivel II, hay que responder correctamente a 28 preguntas, que implican el 70% del examen. También en este caso las respuestas incorrectas o en blanco no restan puntos. 
2. La segunda parte consiste en la resolución de dos ejercicios prácticos sobre distintos aspectos contemplados en el temario EFA durante 1 hora.

Al igual que en el caso del examen EFA completo, para aprobar el examen EFA nivel II, se deben aprobar ambas partes. El coste de inscripción al examen EFA Nivel II es de 181,50 € (IVA incluido).

Requisitos para obtener la certificación EFA

Además de aprobar el examen EFA completo o el examen parcial EFA Nivel II, los requisitos para poder obtener la certificación EFA son los siguientes:

• Disponer de una titulación completa de estudios superiores.
• En el caso de presentarse al examen EFA Nivel II, es necesario disponer de la certificación EIP en vigor o acreditar otra certificación o titulación previa reconocida por la CNVM para asesorar.
• Experiencia de 1 año o bien, 6 meses, si el candidato ha realizado un curso de preparación en un centro acreditado. Si el candidato obtiene un APTO pero no dispone de experiencia, el resultado se conserva durante un periodo de 3 años o hasta que obtenga la experiencia requerida.
• Carecer de antecedentes penales por delitos dolosos, no haber sido objeto de expulsión en colegio o asociación profesional y no habérsele impuesto sanción firme por infracción grave en la CNMV.
• Realizar la inscripción al examen, a través de la página web de EFPA, cumplimentando los datos requeridos, adjuntando el CV, la última titulación académica obtenida y realizar la transferencia de los derechos de examen para finalizar el proceso (actualmente 225 euros + 21% IVA).

Una vez realizado el examen de certificación EFA completo o EFA Nivel II, se comunican los resultados individualmente en un periodo de 8 semanas.

Aquellos candidatos que hayan superado el examen, recibirán toda la información sobre los requisitos para la concesión del certificado EFA y la documentación a aportar. Más información en el documento denominado “normas de admisión”, que te puedes descargar aquí.

Se puede solicitar la revisión de los exámenes EFPA España en el plazo máximo de 5 días después de la publicación del resultado y tendrá un coste administración y gestión de 25 euros. El candidato no tendrá acceso al directo a su examen pero el resultado de la revisión le será comunicado a través de un informe por escrito que realizará el Comité de Acreditación y Certificación de EFPA España. En caso de que el resultado comunicado en primer lugar fuese incorrecto, y se deba cambiar el resultado, EFPA España reembolsará al candidato el importe que haya abonado para la revisión.

Los precios indicados en este artículo son los publicados por EFPA España en su página web a fecha 3 de noviembre de 2020 y podrán ser modificados por EFPA España en cualquier momento y sin previo aviso, por lo que recomendamos se consulten los precios vigentes en su página web.